מאת:

טיפול וסיוע מול בנקים המסרבים לקבל מלקוחות מזומנים המוחזקים בביתם לטובת הפקדתם בבנק

קורה לא אחת שישראלים מחזיקים כספים במזומן בביתם ובשלב מסוים מבקשים הם לעשות בו שימוש, אם לטובת קנייה של דירה ואם למטרות אחרות ואז לתדהמתם הבנק מסרב לקבל את הכסף ומונע את הפקדתו בחשבונות הבנק. אותם אזרחים צוברים מזומנים בביתם עד לנקודת זמן בה הם מחליטים להפקיד את הכסף המזומן בבנק, אלא שאז הבנק מסרב לקבל את ההפקדה בשל חשש להלבנת הון ו/או לביצוע עבירות או חריגה מנהלים הקבועים בדין או על פי נהלים של בנק ישראל.

 
בחלק מהמקרים מדובר באנשים מבוגרים הצוברים את קצבתם החודשית במזומן, בחלק אחר מהמקרים מדובר באנשים אשר מסיבות לגיטימיות אחרות העדיפו לחסוך מזומנים, בשקלים או במטבעות אחרות, בבית או במקום אחר ולא להפקיד בחשבון הבנק. חלק מאותם "חוסכים", נחשבים גלותיים באופיים, חשדנים ומבוגרים וחלק אחר מעדיפים לעשות זאת משיקולים מגוונים אחרים, לרבות חוסר אמון במערכת הבנקאית, חשש כי ייקחו להם את הכסף ועוד ועוד סיבות. במרבית המקרים מדובר על כספים לבנים וכשרים למהדרין, לרבות כאלה שנמשכו מחשבונות בנק והומרו למזומן ובחלק היותר מורכב של המקרים מדובר בישראלים המקבלים ירושה במזומן ו/או הצוברים כספים "שחורים" עליהם הם לא דיווחו בישראל ולא שילמו את המס המתחייב בגינו. כמו כן, יש בנמצא מצבים בהם ישראליים מקבלים מתנות או ירושות במזומן, אם "לבנות" ואם "שחורות" ועתה עם קבלת הכסף נמצאים הם בפני קושי להפקיד את הכסף בחשבונות בנק ולעשות בו שימוש לגיטימי. יתרה מזאת, ברגע בו יורש מקבל כסף שחור, האחריות להתנהל חוקי ושקוף עוברת מאותו רגע אליו ולכן לו יש אינטרס להסדיר את הנושא.
 
ללא ספק הזמנים השתנו, החשדנות גוברת ועל המערכת הבנקאית רובצות מחויבויות ודרישות אשר מאוד מקשות על הבנק עצמו ובעיקר על הלקוח המבקש להפקיד את המזומן בחשבונות הבנק. הבעיה מטרידה במיוחד במקרים בהם מדובר בכסף כשר ולבן למהדרין ועתה כשמבקשים להפקידו במערכת הבנקאית, נתקלים בבעיה וההתייחסות אל המבקש להפקיד מזכירה התנהלות לא נעימה, כאילו בעבריין עסקינן.
 
כיצד אנחנו יכולים לסייע לך בנושא?
משרדנו מכיר היטב את התופעה ובפועל מטפל הוא באין ספור מקרים שכאלה - משרדנו מורכב מעו"ד, רו"ח ויועצי מס, חלקם יוצאי רשויות מס, ובנוסף משרדנו מייצג שורה ארוכה של בנקים. למשרדנו גם דסק חרדי בניהולו של עו"ד ורו"ח ד"ר שלמה נס, כך יוצא שלמשרדנו הידע והניסיון לטפל בבעיות מסוג זה בחוקיות ובשקיפות נטולת פשרות. אנו יודעים לנתח את המקרה ולנקוט בפעולת החוקיות הנדרשות לטובת טיפול באותם כספים תוך נטרול חשיפות מס, נטרול עבירות מס ונטרול בעיות על פי חוק איסור הלבנת הון. אנו מציעים לך הישראלי להימנע מלהחזיק מזומנים שלא באמצעות המערכת הבנקאית ואם צברת כאלו – פעל לטובת הפקדתם החוקית במערכת הבנקאית. התקשר עתה לעו"ד אלי דורון ואנו נקדם המתחייב עבורך מול המערכת הבנקאית וכל הרשויות, במינימום עלות ובמינימום נזק. לא שווה להישאר עם הסיכון הגלום בהחזקת מזומנים בבית או במקום אחר מחוץ לבנק.
 

התקשר עתה, נקיים פגישה לא מחייבת ונקדם פתרון ראוי!

עו"ד אלי דורון, נייד: 054-4251054

אנו עומדים לרשותך בכל שאלה: סניף מרכז 03-6109100, סניף חיפה 04-8147500, נייד: 054-4251054

לפגישה אישית
חייגו 03-6109100

או השלימו את הפרטים הבאים

הדפסת המאמר

דירוג המאמר

 

5 ע"י 1 גולשים

עשוי לעניין אתכם

חוק הקפאה והפחתה של דמי הבראה בשנת 2024

מאת: אלי דורון, עו"ד

כל עובד אשר השלים שנת עבודה במקום עבודתו זכאי לתשלום דמי הבראה. על מי חל החוק ומהו סכום ההפחתה?

10/7/2024
תגובות0
המשך קריאה המשך קריאה

חוות דעת משפטית - מנטרלת חשיפה פלילית

מאת: אלי דורון, עו"ד

כל מהלך עסקי שנעשה מבלי לדווח ומבלי לשלם את המס המתחייב ומבלי להתנהל בשקיפות המתחייבת, אזי עלול הוא להימצא הן בחשיפה פלילית והן בחשיפה אזרחית, והאמור נכון גם למצב בו הוא מתנהל כעצמאי והן במצב בו הוא מתנהל כחברה.

4/7/2024
תגובות0
המשך קריאה המשך קריאה

ביטול הפטור ממע"מ על יבוא אישי עד 75 דולר

מאת: אלי דורון, עו"ד

לאחרונה פורסם כי כחלק מהצעדים שמתכנן משרד האוצר לצמצום הגירעון ההולך וגדל בקופת המדינה (בין היתר בעקבות המלחמה), מתוכנן ביטול הפטור ממס ערך מוסף על יבוא אישי מחו"ל עד 75 דולר. - מה המשמעות?

11/6/2024
תגובות0
המשך קריאה המשך קריאה

הוסף תגובה

זקוקים לעורך דין?

חייגו: 03-6109100 או השאירו פרטים
אני מאשר/ת בזאת לדורון, טיקוצקי, קנטור, גוטמן, נס, עמית גרוס ושות' לשלוח לי ניוזלטרים/דיוור של מאמרים, מידע, חידושים, עדכונים מקצועיים והודעות, במייל ו/או בהודעה לנייד. הרשמה לקבלת הדיוור כאמור תאפשר קבלת דיוור שבועי ללא תשלום. ניתן בכל עת לבטל את ההרשמה לקבלת הדיוור ע"י לחיצה על מקש "הסרה" בכל דיוור שיישלח.