סוכן שיווק פנסיוני

מאת: אלי דורון, עו"ד; ירון טיקוצקי, עו"ד (רו"ח); עו"ד (רו"ח); סטס קפיליוביץ, משפטן

31/10/2018

סוכן שיווק פנסיוני – מי הוא?

סוכן שיווק פנסיוני הינו עובד שכיר בחברות המספקות את שרותי הביטוח עצמו, קרנות פנסיה, חברות ביטוח, בתי השקעות ועוד.

כעובד שכיר, סוכן שיווק פנסיוני מוכר את מוצריה של מעסיקתו ואותם בלבד. על עבודתו זאת, מקבל סוכן השיווק הפנסיוני את שכרו ממעסיקתו. לרוב, משכורת בנויה משכר בסיס וכוללת בונוסים הנגזרים מהיקף המכירות שביצע העובד. סוכן השיווק לא מספק שירותי ייעוץ פנסיוני שכן, איננו אובייקטיבי ומחויב לקדם את המכירות של החברה המעסיקה אותו.

סוכן שיווק פנסיוני - תנאי קבלת רישיון

על המבקש לעסוק בתחום השיווק הפנסיוני לקבל רישיון שיווק פנסיוני מטעם משרד האוצר,
וזאת בהתאם לסעיף 6 לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), תשס"ה-2005 ובהתאם לתנאים הקבועים בו.

ולהלן התנאים כדלקמן:

• המבקש הוא יחיד.
• המבקש הוא בגיר.
• המבקש הוא אזרח ישראלי או תושב ישראל.
• המבקש לא הורשע בעבירה.
• המבקש עמד בבחינות מקצועיות.
• המבקש השלים התמחות במשך תקופה של חצי שנה.

בנוסף, לא יינתן רישיון סוכן שיווק פנסיוני למבקש, אף אם התקיימו לגביו התנאים שלעיל, אם הוא אחד מאלה:

• אם המבקש הוא יועץ פנסיוני.
• אם המבקש הוא יועץ השקעות כהגדרתו בחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות.
• אם המבקש הוא יחיד המועסק על ידי מי שאינו רשאי לקבל רישיון סוכן ביטוח פנסיוני לפי הוראות סעיף 28א לחוק הפיקוח על הביטוח

יודגש כי חל איסור לעסוק כסוכן שיווק פנסיוני ללא הרישיון או בניגוד לו.

משרדנו מורכב מעורכי דין שהינם גם סוכני ביטוח ורואי חשבון המתמחים בדיני ביטוח.
זקוקים לסיוע וייצוג של עו"ד וכלכלן מנוסה בתחום? צרו עמנו קשר לקבלת טיפול מקצועי בהקדם!
עו"ד אלי דורון נייד: 054-4251054