החשיבות בעריכת צוואה והסכם יחסי ממון לבני זוג בפרק ב’

מאת: אלי דורון, עו"ד

25/12/2024

החשיבות בעריכת צוואה והסכם יחסי ממון לבני זוג בפרק ב’

1. פירוק הזוגיות – ללא הסכם יחסי ממון, פרידה עלולה להוביל לתביעות הדדיות על נכסים ורכוש שלא תוכננו להימסר.
2. פטירה של אחד מבני הזוג – בהעדר צוואה ברורה, בן הזוג שנותר בחיים עלול להתמודד עם טענות מצד ילדי המנוח בנוגע לרכוש.
3. פגיעה קוגניטיבית – בן זוג שאינו כשיר לקבל החלטות כלכליות עלול להיפגע אם לא הוגדר מראש כיצד ינוהלו נכסיו.
4. השפעת הצאצאים – לא אחת, ילדים עלולים לנסות ולהשפיע על החלטות הוריהם בנוגע לרכוש, לעיתים בניגוד לאינטרס של בן הזוג השני.
5. שינוי במצב הכלכלי – בן זוג אחד עלול להיכנס לחובות שישפיעו גם על הרכוש המשותף.
6. דרישה לחלק מהרכוש – במקרים של מוות או פירוד, בן הזוג שנותר עלול לטעון לזכויות בנכסים השייכים באופן אישי לבן הזוג שנפטר, גם אם לא התכוון לכך.

• להבטיח כי רכוש אישי של כל אחד מבני הזוג יישאר בבעלותו הבלעדית.
• להגדיר מנגנוני תמיכה והגנה לבן הזוג שנותר בחיים.
• לצמצם את הסיכון למחלוקות בין הילדים מבן הזוג הראשון לבין בן הזוג השני.

• כיצד יחולק הרכוש לאחר הפטירה?
• אילו מנגנונים יבטיחו כי בן הזוג שנותר לא יישאר ללא אמצעים?
• כיצד להבטיח שהרכוש יגיע לצאצאים הנכונים בהתאם לרצון המנוח?

• מנגנוני נאמנות (Trust) – רכוש שמנוהל לטובת בן הזוג הנותר אך עובר לילדים לאחר פטירתו.
• צוואה הדדית – צוואה משותפת שמבטיחה כי לאחר פטירת אחד מבני הזוג, השני ימשיך ליהנות מהרכוש.
• הגבלת מכירה/העברת נכסים – מנגנונים שמונעים מבן הזוג שנותר למכור נכסים ללא הסכמה של הילדים.

• נאמן חיצוני לניהול העיזבון – ניהול אובייקטיבי שמונע סכסוכים בין יורשים.
• קצבה חודשית לבן הזוג הנותר – הבטחת יציבות כלכלית גם לאחר פטירת בן הזוג.
• הערות אזהרה בנוגע לנכסים – כדי למנוע מכירה לא צפויה של נכסים שהובטחו לבן הזוג.